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▲(圖左)為Parmenion行政總裁麥偉略。(圖/記者許雅綿攝)
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他強調,機器人理財並非讓理專消失的金融服務,是透過精算協助客戶交叉分析自己的投資風險,以及運用強大的邏輯能力,分析處理超過2萬檔的基金大數據資料庫,協助理財顧問將機器人推薦的資產配置、投資模組,進一步與投資人分析,因此,最後仍是由理財顧問親自篩選、把關,給客戶完整的投資方案。
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安本投顧總經理馬文玲說,過去三、四年機器人理財服務(Robo for adisors)在英國蓬勃發展,此系統讓獨立理財顧問(IFA)省去很多資料蒐集的時間,獨立理財顧問有更多的時間跟投資人面對面對談,篩選適合的投資組合。以過去理財顧問要資料蒐集、分析,頂多一個人服務200個客人,若將資料蒐集的步驟交給機器人理財處理,理財顧問一年將可以服務2000個客人。
以台灣來看,馬文玲說,現在台灣想做的就是五、六年前英國想做的事情,機器人理財
可以讓客戶得到真正適合的投資建議,也讓銷售機構不因個人利益,銷售不當的商品給客人,
並可將所有的費用透明化,在未來一兩年在金融科技(Fintech)、機器人理財服務發展下,將會漸漸被投資人所接受。
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安本資產管理旗下Parmenion為世界上最大的獨立機器人理財公司,其行政總裁麥偉略25日表示,金融科技將改變台灣基金業務的遊戲規則,針對機器人理財對於理專的衝擊,他認為機器人雖然可以低
成本提供專業的投資諮詢,但機器人未來能夠蓬勃發展的因素,還是在於「人」。
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記者許雅綿/台北報導
麥偉略表
示,若機器人理財的方式運用在一般投資人理財規劃上,自動化的投資諮詢模式,將可以吸引線上投資理財的客群,對於此高效率、低成本的營運模式,在國外已逐漸被認可,且他認為這也會是未來市場要走的方向。
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